保单服务

保全业务办理基本要求

一、申请人资格：
（一）保全变更业务的申请人均为投保人，如某项业务需经被保险人或相关权益人同意办理的，按照相关规定执行。
（二）各类保险金的领取应由保险合同约定的受益人申请。
（三）保险金以外其它保险合同项下的给付应由合同约定的权利人申请。
二、应备文件一览表说明：
（一）所列的保全变更文件为保全业务基础申请文件，公司可视具体的保全业务申请要求增加相关资料。
（二）“√”表示必备的申请资料，“※”表示需要客户提供其它申请资料。
（三）有效身份证件包括：
1. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。
2. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为居民身份证或者户口薄。
3. 香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证。
4. 台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证。
5. 外国公民，为护照（获得在中国永久居留资格的外国人，还可出具外国人永久居住证）。
6. 居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照及其华侨身份证明文件（如国外的永久居住证）。
7. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件。

保全业务一览

简易变更类

序号	业务名称	序号	业务名称
1	客户联系方式变更	6	账户转换
2	客户资料变更（不涉及费率变化）	7	账户选择权变更
3	红利领取方式变更	8	自动账户平衡
4	保险费逾期未付选择权变更	9	银行转账交费（交纳续期保险费、垫交期交费、追加保险费）
5	续期交费方式变更

简易变更类业务应备文件一览表 点击下载《简易变更申请书》

变更类

序号	业务名称	序号	业务名称
1	客户资料变更（涉及费率变化）	13	减额交清
2	职业变更	14	保单迁移
3	银行账户变更	15	保险金额变更
4	投保人变更	16	复效
5	身故保险金受益人变更	17	新增保障
6	续期计划保险费变更	18	取消保障（短期险）
7	年金领取方式变更	19	取消保障（长期险）
8	年金领取频率变更	20	短期意外险不续保
9	交费频率变更	21	补充告知
10	交费期限变更	22	保险合同还款
11	补发保险合同	23	网上变更服务协议签署、密码挂失、协议电话变更
12	满期后续保

变更类业务应备文件一览表 点击下载《保险合同变更申请书》

支出类

序号	业务名称	序号	业务名称
1	出单前撤件	6	保险金申领
2	犹豫期内解除合同	7	红利提取
3	解除合同	8	增额交清保险现金价值提取
4	账户价值部分提取	9	保险合同借款
5	退还保险费